Según el informe de Standard & Poors, se augura una caída del 7,8% durante este año y un 6% durante 2014. Es decir, que el equilibrio de oferta y demanda de viviendas aún está lejos de recuperarse. Y es que el sector inmobiliario español, según S&P, aún necesita cuatro años para que éste se recupere; antes, alega la agencia de calificación, será necesario un descenso de precios de más del 20% durante los próximos cuatro años.
Europa no se mantiene al margen de la crisis del sector inmobiliario que tanto ha lastrado a España, la crisis económica ha hecho descender en gran medida el precio de la vivienda en toda Europa. Lo que sucede, es que el mercado inmobiliario español, sumado a los condicionantes macro económicos negativos que acarrea y las desigualdades sociales, así como el desmesurado paro, hacen realmente difícil una evolución de mercado focalizando como principal protagonista el consumidor interno y su escaso presupuesto. Ya que el consumidor interno difícilmente reactivará éste mercado, el Gobierno ya ha tenido que aplicar una serie de medidas un tanto polémicas como era otorgar la nacionalidad a aquel que comprara una vivienda por valor superior a los 250.000 euros, por ejemplo.
Siguiendo en la línea del informe de la agencia de calificación S&P, ésta alega que esta caída durante los próximos años del 20%, sumaría un total de descenso de precios del 46% respecto a 2008 y el inicio de la crisis. El informe, califica que hay una media de entre 700.000 y 1.000.000 de viviendas en stock, según datos del FMI.
¿Qué medidas ha tomado España para reducir esta tendencia?
La patronal de los promotores y constructores de España (APCE) ha intentado reunir a Belén Romana, presidenta de Sareb para que negocie recibir comisiones de hasta el 6% por vender y financiar activos tóxicos transferidos al ‘banco malo’. De esta manera, los actores del sector inmobiliario podrían negociar e intentar evitar la desmesurada caída de precios que augura S&P al sector inmobiliario español. No obstante, los promotores dudan de si la Sareb tiene capacidad para dar financiación y alegan que una vez traspasados los activos en forma e créditos o viviendas terminadas quedaran en el aire créditos promotores para seguir construyendo o subrogaciones derivadas de compraventas de viviendas.
Así mismo, S&P prevé que el precio de la vivienda acelere su caída en 2013 puesto que en 2014 el Gobierno español habrá puesto en marcha la estructura financiera de Sareb y podrá reducir la dramática tendencia negativa del sector inmobiliario por la consiguiente liquidez del ‘banco malo’.
En el momento que una persona con el sueldo más frecuente en España que ronda los 17.000€, pueda comprar una casa, sin terminar de pagarla a los 70 años será un precio aceptable.
Una persona con 17.000€ de salario, que emplee el 30% de su salario para amortizar una hipoteca de 200.000 € necesita casi 40 años. La estabilidad laboral inexistente para los menores de 30 o 35 años hace que puedas alcanzar el sueño Español de hipotecarte rondando los 30.
Sumado al paro juvenil del 50,5% hacen distanciar a estos grupos también de la emancipación y de la respectiva compra. Lo único se ha hecho es potenciar el alquiler -pero con casi nula capacidad de leasing.
Yo siempre he pensado que el verdadero lastre de la economía española es que la mayor parte de los sueldos se destinen a pagar los inflados e irreales precios de la vivienda. Quizás la demanda interna en bienes y servicios de otros sectores aumentaría si la gente tuviese mucho más porcentaje de renta para destinar a cosas que no sean vivienda
Una noticia interesante al respecto.
http://www.cincodias.com/articulo/economia/familias-dedican-59-anos-renta-pagar-casa-mismo-2003/20130121cdscdseco_14/